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성공 투자자가 되는 지름길 – Listen Your Kids!

2020-11-01 21:10:00       이관우    댓글 0

요약

  • 주식 선물: 필자가 매년 추구하는 ‘커피캔 포트폴리오 선물 프로젝트’ 자녀에게 경제, 주식, 투자에 대한 실제 시장과 연동된 생생한 교훈을 전해주기 위한 투자 교육 툴
  • 짐 크레이머(Jim Cramer): 유명 투자 쇼 'Mad Money'의 진행자, 짐 크레이머는 시청자들에게 ‘성공 투자자가 되기 위해서는 여러분들의 자녀들이 지금 무엇에 관심 있는지를 잘 지켜보세요!(Children make you a better investor!)’라고 설명
  • Piper Jaffray: ‘미국 청소년들의 소비 패턴을 통한 주식 투자 아이디어’에 관심이 있으신 독자분들께서는 매년 2회 (상반기: 봄, 하반기: 가을) 걸쳐서 발표되는 Piper Jaffray TSWT (Taking Stock With Teens) 설문 조사 자료를 참고

주식 선물

오랜 기간 SNEK을 통해 저의 미흡한 분석글과 함께 해주신 독자분들께서는 잘 알고 계시다시피 저는 매년 아들에게 그해 아들과 연관성이 있는 기업의 주식을 선물하고 있습니다. 비록 필자의 아들은 올해 3번째 생일을 맞이했지만, 현재 아들의 ‘20년형 만기 주식 포트폴리오’에는 총 5가지 주식들이 포함되어 있으며, 이들 주식들 (주식코드: COST, DIS, MASI, NTDOY, WMT) 은 최소한 아들이 20번째 생일을 맞이할 때까지 절대 매도하지 않을 계획입니다.

소액 투자 선물이기에 20개 주식들이 모두 폭망해도, 혹은 모두 5~10배의 높은 주가 수익률을 달성할지라도 큰 부를 창출할 수준은 아니겠으나, 이러한 ‘커피캔 포트폴리오 선물 프로젝트’ 취지는 아들에게 경제, 주식, 투자에 대한 실제 시장과 연동된 생생한 교훈을 전해주기 위함입니다.

물론 지금은 모든 ‘투자 결정’을 100% 제가 내리고 있으나, 아들이 어느 정도 커서 투자에 대한 대화가 가능해지면(10대 나이로 접어들 즈음), 아들과 함께 매년 선물할 주식들에 대한 결정을 함께 고민해 보는 것이 저의 꿈입니다. 이런 필자의 취지에 대한 연장선으로 최근 한 유명 주식 투자 쇼의 진행자는 매우 흥미로운 투자 자료를 소개했으며, 이번 분석글을 통해 SNEK 독자분들과 함께 공유해볼 계획입니다.


Children makes you a better investor – 짐 크레이머

유명 투자 쇼 'Mad Money'의 진행자, 짐 크레이머(Jim Cramer)는 시청자들에게 ‘성공 투자자가 되기 위해서는 여러분들의 자녀들이 지금 무엇에 관심 있는지를 잘 지켜보세요! (Children make you a better investor!)’라고 설명하고 있습니다.

짐 크레이머 역시 자신의 투자 성공기 후면에는 ‘흥미로운 주식 투자 아이디어를 선사해 준 4명의 자녀들’이 존재했다고 언급하고 있으며, 일부 주식들에 대한 투자 경험을 다음과 같이 설명합니다.

  • 스냅 (Snap): 유명 인기 모바일 SNS 서비스, 스냅 (Snap)의 모회사, 스냅챗 (Snapchat)에 대한 투자 아이디어는 스냅 모바일 앱을 통해 증강 현실(Augmented Reality) 사진을 찍는데 혈안이 된 막내딸의 모습을 발견한 이후 투자 아이디어를 얻게 되었다고 합니다.

  • 핀터레스트 (Pinterest): 짐 크레이머의 또 다른 딸은 현재 제빵(베이커리)의 매력에 푹 빠져있으며, 이러한 이유로 매일 퇴근 후 집에 오면 딸은 새로운 레시피(요리법)로 완성된 다양한 베이커리 메뉴들을 선보였다고 합니다. 이렇게 다양한 베이커리 아이디어를 다 어디서 얻었냐고 묻자, 짐 크레이머의 딸은 핀터레스트 SNS 서비스를 통해서 얻게 되었다고 말하며, 제빵 아이디어뿐만 아니라, 여행/패션/헤어 & 화장법 등 넘쳐나는 신선한 아이디어 공유의 장터라 극찬했다고 전합니다. 역시나 주식 투자자의 입장에서 핀터레스트의 IPO를 기회로 삼은 투자 전략을 진행했으며, 최근까지 주가 흐름을 벤치마크 삼아볼 때 핀터레스트 매수 전략은 그야말로 대박이었다고 전합니다.

  • 페이팔 (PayPal): 아마존을 통해 자주 전자상거래 쇼핑을 즐기던 딸을 통해 페이팔이라는 전자결제 서비스의 위력을 감지하게 되었다고 합니다.

  • 어도비 시스템즈 (Adobe Systems): 미술을 즐기던 딸이 항상 손에 달고 살던 어도비 프로그램을 관전하며 투자 아이디어를 얻게 되었다고 합니다.

  • 엣시 (Etsy): 짐 크레이머의 딸이 직접 만든 수공예 제품들을 '엣시' 웹사이트를 통해 직접 판매하는 모습에서 투자 아이디어를 얻게 되었다고 합니다.

  • 쇼피파이 (Shopify): 자신이 그린 그림, 수공예 작품들을 판매할 온라인 이커머스 플랫폼을 찾기 위해 고심하던 딸에게 쇼피파이를 직접 소개한 짐 크레이머는 이후 딸의 ‘쇼피파이 서비스’에 대한 극찬을 통해 기업 성장 잠재력을 간파하게 되었다고 합니다. 딸에게 쇼피파이를 소개할 당시 1주당 $100달러 수준에 평가되던 쇼피파이의 현재 주가는 $1,200달러 이상에 거래되고 있다고 전하는 짐 크레이머입니다.

  • 구글 (Google): 짐 크레이머가 구글을 알게 된 계기는 구글 IPO가 진행되기 훨씬 이전 당시 한 학교 담임 선생님과의 대화를 통해서 였다고 전합니다. 당시 그 선생님은 구글에 대한 자신의 고민거리(자신의 학생들이 구글 검색을 통해 숙제 및 모범답안 베끼는 부정행위를 일삼는 문제)를 불평했으며, 아이러니하게 그 대화를 통해 십대 자녀들의 ‘무료 학습 참고서의 장’이 된 구글의 위력을 조기 간파한 짐 크레이머는 지난 2004년 구글 IPO 직후 자신의 투자 쇼를 통해 구글의 주식이 곧 3배 이상 급등할 것이라며 ‘적극 매수 전략’을 권고하게 됩니다. 당시 시장의 비난이 무색할 만큼 16년 전 1주당 $80달러에 상장된 구글의 현재 주가는 +1,600달러에 평가된다며 자신을 비난했던 투자 세력에게 한방 날리고 있는 짐 크레이머입니다.

  • 페이스북 (Facebook): 짐 크레이머가 운영하는 투자 웹사이트, 더스트리트닷컴(thestreet.com)의 회원들이 의사소통의 수단으로 짐 크레이머에게 페이스북 계좌를 오픈하라고 요청했으며, 이후 자신의 딸들이 직접 페이스북 계좌를 열어주는 과정에서 페이스북/인스타그램을 포함한 종합 SNS 서비스 파워를 감지하게 되었다고 전합니다.

  • 애플 (Apple): 애플 아이팟를 이미 가지고 있던 딸은 어느 날 자신에게 또 다른 색상의 애플 아이팟를 선물해 달라고 했다고 합니다. 사준지 얼마 안 된 아이팟를 잃어버렸냐고 질책하려는 그 순간 딸은 ‘잃어버리지 않았어요. 다만 다른 색깔의 아이팟를 가지고 싶어요. 보석, 반지와 같은 일종의 패션 액세사리 처럼요!’ 라고 전했다고 합니다. 단순한 전자 제품 브랜드를 넘어선 패션 아이템 브랜드로 거듭나는 애플 브랜드의 저력을 감지했을 당시 애플의 주가는 단돈 $5달러. 현재 애플의 주가는 1주당 $116달러!

  • 넷플릭스 (Netflix): 넷플릭스 시리즈에 매료된 자녀들을 보면서 투자 아이디어를 얻게 되었다고 합니다.

  • 세일즈포스닷컴 (Salesforce.com): 딸이 자신의 이력서란에 기입한 세일즈포스닷컴 소프트웨어 사용 능력

  • 워크데이 (Workday): 자녀들이 대학 시절 빈번히 사용했다는 워크데이 애플리케이션

  • 치폴레 멕시칸 그릴 (Chipotle Mexican Grill): 딸들의 대학 졸업식 파티에서 가장 높은 인기를 모은 치폴레 메뉴

  • 비욘드 미트 (Beyond Meat): 채식주의자 딸과 그녀의 채식주의 친구들이 선호했던 식물성 육류 대체 식품 브랜드

  • 테슬라 (Tesla): 지난 2019년 여름, 짐 크레이머의 큰 딸은 테슬라를 렌트해서 미국 오레곤에서 샌프란시스코까지 자동차 여행을 했으며, 자신의 인생을 통틀어 가장 재미있었던 여행 경험이라는 말에 짐 크레이머 역시 자신의 아내와 함께 테슬라를 운전해보기로 결심했다고 합니다. 이후 테슬라 드라이빙 experience에 매료된 짐 크레이머는 그 후로 테슬라 기업과 주식 모두에 대한 투자자이자 열광팬이 되었다고 전합니다.

물론 마이스페이스(MySpace), 핏빗(Fitbit), 고프로(GoPro) 등등 10대 청소년들에게 선풍적 인기를 끌었음에도 결국 주가 폭망 사태를 경험한 일부 기업 사례를 본보기 삼는다면, 여러분의 자녀들이 좋아하는 모든 종목들에 대한 묻지마 투자 접근법은 절대 금물이나, 최소한 자녀들은 여러분에게 충분한 주식 투자 아이디어를 제공해 준다는 팩트만큼은 절대 잊지 말라는(최소한 주식 시장의 흐름에 빠른 대응을 위한 ‘여러분들의 자녀들에 대한 관심과 경청’ 이 중요함을 절대 잊지 말라는) 짐 크레이머의 투자 조언입니다.

참고로 필자는 앞서 짐 크레이머가 언급한 주식들 중 스냅, 구글, 페이스북을 현재 보유 중에 있으며, 캐나다 유학 시절부터 빈번히 목격해온 현지 청소년들의 어도비, 애플, 치폴레, 넷플릭스에 대한 크레이지 러브에도 해당 주식들에 대한 조기 투자 전략에 실패한 투자 경험은 평생 잊지 못할 투자 교훈이라 생각됩니다.


Piper Jaffray TSWT (Taking Stock With Teens) 설문 조사

올해로 20주년을 맞이한 Piper Jaffray TSWT (Taking Stock With Teens) 설문 조사는 매년 상반기 (봄) / 하반기 (가을) 2회에 걸친 미국 10대 청소년들의 소비패턴 분석과 관련된 리서치 자료로서 가장 최근 ‘FALL 2020 Survey’ 자료가 최근 공개되었습니다.

아래는 SNEK 분석글(아래 SNEK 원문 링크 참고)을 통해서도 소개 드린대로 ‘미국 청소년들의 소비 패턴을 통한 주식 투자 아이디어’에 관심이 있으신 독자분들께서는 매년 2회 걸쳐서 발표되는 Piper Jaffray TSWT 보고서 자료를 잘 리뷰하시면 좋을 것이라 생각됩니다.

이번 설문 조사에 참여한 그룹들은 미국 48개 주 내 거주하고 있는 평균 나이 15.8세 (남녀 비율은 남자 51%와 여자 48%로 구성) 그룹들로 구성된 총 9,800명의 10대 청소년 소비자층들을 대상으로 진행되었으며, 이번 2020년 하반기 설문조사에 응한 청소년들의 +33%는 현재 알바(파트타임)를 하고 있으며, 이들이 속한 가정 내 평균 연수입은 약 $67,500 달러 수준으로 집계됩니다.

올해로 40회를 맞은 이번 2020년 하반기 Piper Jaffray TSWT 보고서 (40th Semi-Annual Taking Stock with Teens Survey, Fall 2020) 내 주요 통계자료들로는 다음과 같이 요약정리됩니다.

  • 이번 설문 조사에 응한 십대들의 +48%는 경기 침체가 악화된다는 우려를 표명, 이는 지난 2019년 하반기 설문 조사 당시 집계된 +32% 수준보다 월등히 높다는 점에서 미국 10대 청소년들 사이에서도 코로나 바이러스 사태의 심각성이 절실히 느껴지는 상황임을 시사

  • 10대 여성 응답자들 사이에서 화장품에 대한 소비 지출은 지난해 대비 -20% 급감, 피부케어 상품에 대한 소비는 지난해 대비 -3% 감소한 반면에 10대 남성 응답자들의 스킨케어 상품 소비는 지난해 대비 오히려 +12% 증가한 것으로 집계

  • 중고 물품에 대한 소비 의욕이 지속적으로 증가 추세를 띈 것으로 집계

  • 패스트푸드 레스토랑 브랜드 넘버 1은 치킨 샌드위치로 유명한 칙-필-에이(Chick-fil-A)가 차지했으며, 앞서 짐 크레이머도 언급했던 치폴레 멕시칸 그릴과 최근 사기업 전환을 결정한 던킨 브랜즈 역시 상위권 레스토랑 브랜드로 분류

  • 이번 설문 조사에 응한 10대들 중 +18%는 식물성 육류 대체 음식을 선호한 것으로 집계, 이들 중 넘버 1 브랜드는 임파서블 푸즈(Impossible Foods)로 집계.

  • 비디오 게임 관련 지출은 미국 10대 청소년들 전체 소비 금액의 +10%를 차지, 이는 지난 20년간 진행된 10대 설문 조사 이래 최고치 수준. 또한 이들 중 +63%는 차세대 PS, X-BOX 비디오 게임기 구매 의사를 밝힌 것으로 집계 분석

  • 10대들의 하루 평균 비디오 스트리밍 시간의 +34%는 넷플릭스(Netflix)에 할애한 것으로 집계되며, 그 뒤는 유튜브(YouTube)로 집계

  • 미국 10대 청소년들의 최애 이커머스 웹사이트는 아마존(전체 응답자의 +54%)을 지목

  • 핸드백 브랜드 넘버 1 초이스는 루이비통(Louis Vuitton)이 차지

  • 이번 10대 응답자들의 86%는 모두 아이폰을 소유한 것으로 집계되며, 89%는 다음 스마트폰 역시 애플의 아이폰을 구매할 것으로 밝히는 한편, 이번 수치 역시 지난 20년 제프리 10대 설문 조사 이래 최고치 수준이라는 점에서 현재 주식 시장 내 애플 주식 사랑은 미국 10대들의 애플 제품/브랜드 사랑으로까지 이어지는 것으로 분석

  • 앞서 짐 크레이머 자료에서와 일맥상통하듯이 이번 설문조사에 응답한 미국 10대들이 가장 선호하는 SNS 서비스는 스냅챗(Snapchat)으로 집계, 페이스북의 인스타그램은 3위로 밀리는 한편, 2위 자리는 틱톡(TikTok)이 차지

아래는 각각의 주요 상품 품목별 상위권 브랜드들에 대한 세부 집계 현황으로서 해당 자료들을 리뷰함으로써 ‘10대 청소년들이 선호하는 브랜드를 벤치마크 삼은 미국 주식 투자 아이디어’의 연장선으로 참고하셔도 흥미로울 것이라 생각됩니다.

  • 넘버1 쇼핑 웹사이트 브랜드: 아마존 (Amazon: 주식코드는 AMZN)
  • 넘버 1 신발 (풋웨어) 브랜드: 나이키 (Nike: 주식코드는 NKE)
  • 넘버 1 의류 브랜드: 나이키 (Nike: 주식코드는 NKE)
  • 넘버1 핸드백 브랜드: 루이비통 (Louis Vuitton: 주식코드는 PA)
  • 넘버 1 뷰티용품 리테일러 브랜드: 얼타 뷰티 (Ulta Beauty: 주식코드는 ULTA)
  • 넘버1 화장품 브랜드: KOSE (Tarte 브랜드 모회사 기업: 주식코드는 TYO)
  • 넘버 1 스킨케어 브랜드: 로레알 (CeraVe 브랜드 모회사 기업: 주식코드는 PA)
  • 넘버 1 비디오 스트리밍 브랜드: 넷플릭스 (Netflix: 주식코드는 NFLX)
  • 넘버1 소셜 미디어 브랜드: 스냅챗 (Snapchat: 주식코드는 SNAP)
  • 넘버 1 레스토랑 브랜드: 칙-필-에이 (Chick-fil-A: 비상장기업)
  • 넘버1 스낵 브랜드: 코카콜라 (Lays 브랜드 모회사 기업: 주식코드는 KO)

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저자는 직접 해당 분석글을 작성하였으며 저자의 고유한 의견을 토대로 작성되었습니다. 해당 글은 저자가 습득한 사실에 바탕하여 작성하였으나 제시 또는 인용된 정량수치는 실제의 사실과 일치하지 않을 수 있으며 이의 정확성에 대해서는 보증할 수 없습니다. 저자는 SNEK의 정책에 해당되는 보상 외에 어떠한 보상도 받지 않았습니다. 또한 언급된 회사와 일절의 비즈니스 관계가 없습니다. 언급된 주식에 대한 투자 행위와 투자 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 귀속됩니다.

저자는 분석글에서 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 보유하고 있지 않습니다. 다만, 72시간 후에는 언급된 주식에 대해서 적절한 포지션을 취할 수 있습니다. 72시간 이후 보유하게 된 주식의 포지션에 대해서는 보유 이후에 언제든 처분할 수 있습니다.

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